O que você pensa quando imagina um investidor imobiliário? É um tipo de Donald Trump em um terno elegante sentado no alto de uma torre de marfim?
Você pode não perceber, mas qualquer pessoa que possua uma casa é tecnicamente um investidor imobiliário – o que significa que o título está à disposição de praticamente qualquer pessoa. Você simplesmente precisa saber como começar.
Investir em imóveis não precisa ser difícil e nem estressante. Existem alguns caminhos para construir riqueza através do setor imobiliário. Você pode simplesmente ocupar sua residência principal por um longo prazo e observá-la valorizar enquanto realiza as atividades da vida diária.
Você também pode comprar várias residências unifamiliares que geram fluxo de caixa por meio de renda passiva. Existem estratégias adicionais que envolvem consertar casas e vendê-las rapidamente, bem como comprar propriedades com perspectivas de investimento de longo prazo.
Em qualquer caso, o mercado imobiliário oferece potencial para aumentar o seu patrimônio líquido. E esse tipo de riqueza pode ser repassado (assim como as propriedades) às gerações vindouras.
Então, vamos ver como construir riqueza com imóveis.
Valorização de Propriedade
Uma das maneiras mais fáceis de construir riqueza por meio do mercado imobiliário é por meio da valorização da propriedade. Em áreas com alto potencial de crescimento, o valor das residências unifamiliares nas quais você investe pode aumentar com o tempo. É claro que nada é uma aposta certa, por isso é importante realizar pesquisas completas e a devida diligência para identificar bairros preparados para o crescimento.
Um corretor de imóveis pode ajudá-lo com isso. Se possível, nunca é demais conversar com outro investidor imobiliário ou especialista em administração de propriedades que possa estar familiarizado com os meandros do mercado imobiliário e também com o(s) bairro(s) desejado(s).
A valorização da propriedade é uma ótima maneira de acumular riqueza, seja você simplesmente o proprietário da casa em que mora ou investindo em várias residências unifamiliares.
A chave para aproveitar a valorização imobiliária é compreender que investir em imóveis costuma ser um empreendimento de longo prazo. Isso porque, como tudo o mais, o mercado residencial unifamiliar pode ser cíclico, com muitos altos e baixos. Mas aqueles que permanecem nele por um longo prazo geralmente colhem os frutos de um investimento imobiliário bem-sucedido quando estão prontos para vender.
Renda
A compra de várias casas unifamiliares – todas de uma vez ou uma de cada vez – permite que um investidor imobiliário gere renda de aluguel dos inquilinos.
Esta estratégia pode rapidamente acumular um fluxo constante e por vezes significativo de rendimento passivo que não só cobre os pagamentos da hipoteca das propriedades e os custos de gestão e manutenção da propriedade, mas também enche o bolso do investidor imobiliário com dinheiro. Isto é vantajoso para todos, pois um fluxo de caixa previsível pode cumprir uma função dupla, sustentando a carteira imobiliária e aumentando o património líquido do investidor imobiliário.
Aproveitar
A alavancagem é uma ferramenta poderosa para um investidor imobiliário que busca maximizar seus retornos e acumulação de riqueza.
Manter hipotecas sobre propriedades para alugar permite que um investidor imobiliário controle o valor complete de uma propriedade com apenas uma fração do investimento. Isso significa que seus retornos (lucros) podem ser ampliados porque qualquer valorização no valor dos imóveis para locação é calculada com base no valor complete, e não apenas no seu investimento inicial (entrada e pagamentos mensais que você já fez).
A alavancagem ocorre nos dois sentidos, portanto, se o valor de sua propriedade cair, você poderá ficar em risco por mais do que vale. É por isso que é essential fazer a devida diligência e mitigar os riscos associados às flutuações do mercado.
Benefícios fiscais
Muitas vezes, esse é um benefício esquecido para um aspirante a investidor imobiliário que está apenas começando a aprender como construir riqueza com imóveis. Os juros sobre pagamentos de hipotecas, impostos sobre a propriedade e certas despesas de administração de propriedades podem ser dedutíveis do imposto. Qualquer benefício fiscal pode impactar positivamente o seu retorno sobre o investimento (ROI) e, portanto, o seu patrimônio líquido.
Invertendo propriedades
Morar em sua residência principal por um longo prazo e vê-la valorizar-se é uma ótima forma de investimento, assim como comprar casas unifamiliares para alugar e receber cheques de aluguel. Isso é renda passiva.
Para o investidor imobiliário mais ativo, existe a estratégia de lançar imóveis.
Ser um flipper envolve a compra de propriedades que podem ser descontadas devido a restrições financeiras do proprietário anterior ou manutenção diferida. Um investidor imobiliário pode então renovar/restaurar essas propriedades e vendê-las (invertê-las) com lucro.
Flipping não é uma vitória garantida, no entanto. Requer um profundo conhecimento do mercado imobiliário, além da construção de casas e gerenciamento de projetos. Os mercados podem mudar e os custos podem flutuar. Isso não significa que você não possa construir riqueza através da inversão, mas pode exigir algum trabalho braçal e, em muitos casos, alguma experiência.
Comprar e segurar
Por outro lado (sem trocadilhos), adotar uma estratégia de comprar e manter permite que um investidor imobiliário capitalize na valorização de longo prazo dos imóveis para alugar.
Os investidores podem beneficiar tanto da valorização da propriedade como dos rendimentos de aluguer, adquirindo casas unifamiliares ou outras propriedades para alugar e mantendo-as por um período prolongado. Com o tempo, isso pode realmente aumentar seu patrimônio líquido.
Você deve ter em mente que essas propriedades exigirão cuidados de longo prazo. Isso pode incluir a contratação de uma empresa de administração de propriedades ou o gerenciamento dessas propriedades por conta própria, o que pode rapidamente se transformar em um trabalho de tempo integral, dependendo de quantas propriedades você possui.
O mercado imobiliário pode trazer riqueza a longo prazo
Construir riqueza através do setor imobiliário certamente pode ser feito. Na verdade, isso é feito todos os dias por grandes e pequenos investidores.
São jovens profissionais com o objetivo principal de acumular riqueza. Existem casais aposentados que desejam simplesmente usufruir de uma renda passiva. E, sim, existem fundos de investimento imobiliário (REITs) privados e de capital aberto que também participam do jogo.
Embora o tamanho e o nível de especialização possam variar, todos esses indivíduos e empresas em todo o país têm um objetivo em mente: a acumulação de riqueza. E eles encontraram uma ótima maneira de construir riqueza com imóveis.