Aproveite a edição atual de “Leitura de fim de semana para planejadores financeiros” – a edição desta semana começa com a notícia de que o Departamento do Trabalho lançou a versão ultimate de sua Regra de Segurança de Aposentadoria (também conhecida como Regra Fiduciária 2.0), queestá definidoentrará em vigor em setembro e (se sobreviver aos desafios legais previstos) representaria uma mudança significativa em direçãomaiorpadrões fiduciários no setor de serviços financeiros, inclusive definindo como ato fiduciário uma recomendação única para transferir fundos de um plano de aposentadoria da empresa para uma conta de aposentadoria particular person (fechando o que historicamente period uma lacuna que a obrigação fiduciária só se aplicava a “em andamento” aconselhamento, de tal forma que transações de vendas únicas evitavam seu escopo).
Também nas notícias do setor esta semana:
- A Comissão Federal de Comércio divulgou uma regra ultimate que proibiria a maiorianão competiracordos, o que poderia levar a um número crescente de transações não solicitadasacordos(e, potencialmente, ações judiciais relativas à sua aplicação) entre empresas de planejamento financeiro e seusconselheiros
- A Securities and Change Fee emitiu um alerta de risco descrevendo como alguns consultores de investimento não estão a cumprir as suas regras de advertising and marketing, desde fazer declarações enganosas sobre prémios de consultores até alegar que uma empresa opera livre de conflitos deinteresse
A partir daí, temos vários artigos sobre comunicação com o cliente:
- Como verificações de jargões, estruturas de comunicação padronizadas e pesquisas pós-reunião podem ajudar os consultores a superar a “maldição do conhecimento” ao se comunicarem com os clientes
- 5 erros que podem prejudicar as reuniões com clientes, desde fazer muitas perguntas fechadas até envolver-se em conversas sobre temas políticos
- Como prestar atenção às frases e expressões idiomáticas que os clientes usam com frequência pode ajudar os consultores a construir confiança erelacionamento
Nos tambem temosum número deartigos sobre planejamento de fluxo de caixa:
- Como o crescimento explosivo de muitos dos custos “ocultos” da aquisição de uma casa própria poderia impactar os orçamentos dos clientes
- Como os consultores financeiros podem ajudar os clientes a analisar a escolha entre alugar ou comprar uma casa, desde a modelagem de variáveis financeiras desconhecidas atéajudando-osexplorar as considerações não financeiras da decisão
- Como os consultores podem agregar valor para clientes que navegam em um ambiente de taxas hipotecárias continuamente elevadas
Encerramos com 3 artigos finais, todos sobre networking eficaz:
- Como os consultores financeiros podem interagir de forma mais eficaz, desde táticas que podem tornar as conversas mais memoráveis até a escolha de quando entrar em uma conversa existente
- Como os consultores podem avaliar conferências de consultores financeiros e outras oportunidades de networking para fazer os investimentos mais valiosos de seu tempo e dinheiro
- Pontasdominara arte da conversa fiada, desde a busca de interesses comuns até a gestão do inevitável fim da conversa com o mínimo de constrangimento
Aproveite a leitura ‘leve’!