Os benefícios da compensação de capital e como negociá-la

Você está mudando de emprego e recebeu uma oferta de remuneração patrimonial como parte de seu novo pacote salarial, o que significa que é hora de negociar o melhor acordo para você.

Se o simples pensamento disso lhe causa um arrepio na espinha, saiba que você não está sozinho. Mesmo as mulheres com carreiras mais bem-sucedidas com quem trabalho ainda podem lutar com isso às vezes. Tendemos a ser muito melhores em defender ou negociar por outras mulheres do que por nós mesmas.

A verdade inevitável é que as mulheres normalmente negociam por menos equidade do que os homens, talvez explicando em parte por que as mulheres nos Estados Unidos ainda hoje ganhe cerca de 18% menos do que seus colegas masculinos, e por que a disparidade de género ainda é tão prevalente.

Isto não se deve apenas a qualquer falta de capacidade de negociação, mas também à propensão das mulheres quererem salários mais elevados em vez de mais equidade, uma vez que esse é o caminho mais seguro a seguir. Mas, a longo prazo, isto pode ter implicações prejudiciais para a acumulação de riqueza.

Ao não negociarem por si próprias com o poder suficiente, as mulheres deixam rotineiramente dinheiro na mesa – até US$ 1 milhão em média.

Mas não precisa ser assim. Sou apaixonado por ajudar mulheres de sucesso como você sinta-se poderoso em sua vida profissional e financeira. E um fator importante que pode nortear a trajetória de ambos é o poder de negociação e como isso impacta a remuneração.

Compreendendo a compensação de patrimônio

A compensação de capital (também conhecida como subvenções de capital) refere-se a pagamentos não em dinheiro oferecidos aos funcionários, que pode incluir opções de ações, direitos de valorização de ações, ações de desempenho e ações restritas. Efetivamente, é uma recompensa em ações dada aos funcionários, além do salário regular.

Em termos gerais, existem três categorias principais com as quais lidamos na WealthChoice:

• Plano de opções de ações para funcionários (ESOP): Isto proporciona a opção, dentro de um determinado período de tempo, de comprar uma determinada quantidade de ações da empresa, caso opte por exercer esse direito. Na minha opinião, a melhor abordagem é exercer as suas opções e vender ao mesmo tempo, para perceber o valor do dinheiro e evitar ficar sem dinheiro.
• Unidades de Ações Restritas (RSUs): Estes são baseados em um cronograma de aquisição de direitos, que determina quando os direitos de propriedade de ações são ativados (por exemplo, com base no número de anos de serviço ou marcos de desempenho). Uma empresa pode conceder aos funcionários um número específico de ações. A grande diferença entre RSUs e ESOP é que RSUs geralmente valem alguma coisa e você sabe o valor da posição, enquanto – com ESOPs – uma queda no preço das ações antes de você adquirir pode significar que seu investimento não vale nada.
• Planos de compra de ações para funcionários (ESPP): A empresa dá aos funcionários a oportunidade de comprar ações com desconto em relação ao valor justo de mercado em épocas específicas do ano, muitas vezes com um limite de quantidade.

Cada opção oferece a oportunidade de desfrutar de uma fatia da propriedade da empresa em que você trabalha. Mas cada um vem com requisitos específicos, que podem incluir cronogramas de aquisição de direitos ou cumprimento de métricas de desempenho. Inevitavelmente, também existem considerações fiscais, que devem ser cuidadosamente discutidas com o seu profissional tributário e o seu consultor financeiro.

Por que a remuneração por ações é importante para mulheres executivas

Considero a compensação de capital como um bilhete potencial para a liberdade financeira, que não faz distinção entre cor e género, e ajuda as mulheres a aumentar o seu património líquido, participando no sucesso da empresa que ajudaram a construir.

Ao colher o valor da remuneração em capital, as mulheres executivas ficam livres para investir de outras formas, o que gera mais riqueza, mais paz de espírito e cria mais opções para o futuro.

Os números de 2018 dizem-nos que as mulheres americanas recebem cerca de 25% da remuneração patrimonial dos homens. Portanto, quando se trata de gerar riqueza e construir igualdade profissional, negociar a equidade é basic para fechar o disparidade salarial entre homens e mulheres e nivelar o campo de jogo dos negócios.

Para as mulheres, a utilização destas bolsas é também uma oportunidade valiosa para recuperar algumas das desvantagens financeiras resultantes do tempo afastado da carreira devido a compromissos familiares, bem como a necessidade de planear financeiramente uma esperança de vida mais longa do que a dos homens e o consequente custo mais elevado de aposentadoria e assistência médica.

Você é mais valioso do que imagina

Oferecer remuneração de capital próprio é uma estratégia comprovada usada para motivar e incentivar os funcionários, ajudar a reter e recrutar talentos e também como forma de economizar dinheiro (especialmente na fase inicial). Então você tem uma moeda de troca.

Um 2022 relatório do Morgan Stanley observou que “quase um em cada três tomadores de decisão (32%) disse que o principal objetivo da oferta de remuneração de capital é atrair e reter talentos. Quase metade (47%) relatou que o desgaste da força de trabalho em 2021 foi maior do que em 2020.” Como resultado, “quase um em cada três decisores nos EUA pretende expandir os seus programas de compensação de capital”.

É evidente que os funcionários concordam com esta abordagem, com o mesmo relatório observando que “84% dos funcionários concordamos que a remuneração em ações é a forma mais eficaz de motivar os funcionários e mantê-los engajados”.

Em suma, a remuneração em ações tem um potencial de valorização ilimitado. Isto é, se você abordar isso com uma mentalidade estratégica e vontade de negociar.

Táticas e Orientações de Negociação

O benefício whole da remuneração em capital só pode ser verdadeiramente alcançado se as mulheres executivas e os seus conselheiros considerarem antecipadamente todas as implicações. Por exemplo, negociar a duração do seu cronograma de aquisição de direitos é tão importante quanto conhecer o valor de mercado das ações e o tipo de outorga de capital oferecida.

Por exemplo, um longo calendário de aquisição de direitos poderia fazer com que uma executiva se sentisse “presa” à sua empresa atual e limitada nos seus objetivos de carreira; portanto, um período mais curto pode oferecer mais flexibilidade. Há também questões de calendário a considerar, que terão implicações fiscais e impactarão os requisitos de fluxo de caixa.

Tal como acontece com todas as coisas na vida, os trade-offs são inevitáveis, mas ao planear cuidadosamente e preparar antecipadamente uma estratégia de negociação, é possível extrair o máximo valor desta oportunidade, a fim de criar valor em toda a sua carteira financeira.

Quando faço apresentações para executivas, sempre as incentivo a estabelecer cuidadosamente as bases antecipadamente quando se trata de remuneração de capital. Como guia, sugiro rotineiramente seguir estes 11 pontos:

1. Pesquise a função que você está negociando. Qual é a escala salarial para a função? Quanto capital é normalmente concedido para esta função?
2. As empresas normalmente apresentam sua melhor oferta antecipadamente. Lembre-se de que você tem a maior alavancagem para negociar a oferta inicial.
3. Tente negociar equidade com seu futuro chefe, em vez de com um recrutador. O chefe investe mais no cargo e em você.
4. Lidere com amor. Inicie a conversa sobre como você está entusiasmado com a função e seu crescimento futuro, mas deixe claro que deseja uma parte das vantagens.
5. Não tenha pressa para negociar. Comunique-se por e-mail para diminuir o ritmo.
6. Pratique seu argumento de venda. Venha preparado. Faça anotações. Pratique seu discurso no espelho, se isso ajudar.
7. Apresente sua concorrência. Deixe-os saber que você está conversando com outros empregadores.
8. Saiba seu valor. Tenha uma visão completa do que você está deixando para trás em seu atual empregador. Você quer uma correspondência ou uma melhoria.
9. Encontre vitórias fáceis. Receba menos em salário, mas mais em patrimônio. Dê e receba onde for mais importante para você.
10. Crie uma terceira oferta. Se o empregador lhe der duas opções, crie você mesmo uma terceira.
11. Siga em frente. Mantenha o ritmo. Confirme que sua remuneração de capital está em pauta para aprovação do conselho.

Arranje uma líder de torcida negociadora

Na WealthChoice queremos que as mulheres tenham confiança suficiente para defender mais. Tanto que eu escrevi um livro sobre isso! Se você gostaria de discutir a abordagem WealthChoice para negociar remuneração de capital, então eu o convido a entrar em contato.

Esteja você considerando as implicações de planejamento tributário e financeiro de sua remuneração de capital ou negociando uma nova função com novas oportunidades financeiras, adoraríamos ajudá-lo a tirar todo o dinheiro que puder da mesa!