Planejamento de fim de vida
em 15 de abril de 2024
Recentemente, encontrei-me com um cliente que queria discutir como se preparar para o fim de suas vidas. Os documentos de planejamento imobiliário podem ser feitos, mas há mais alguma coisa para você realmente se sentir confortável por ter preparado tudo o que podia quando falecer? Embora isso possa fazer você se sentir bem, também é uma bênção para a família que você deixa para trás, tornando esse momento de luto um pouco mais fácil.
Depois que minha mãe faleceu, eu ajudei meu pai a colocar em ordem seus documentos de planejamento patrimonial e outras atividades financeiras. Na verdade, quando falava ao telefone com suas seguradoras ou seguradoras, ele adorava se referir a mim como sua consultora financeira antes mesmo de mencionar que eu também period sua filha. Com o passar dos anos, meu pai se sentiu confortável porque tudo estava em boas mãos quando ele faleceu.
Abaixo estão alguns dos itens ou atividades que meu pai e eu fizemos.
- Adicione dados a uma planilha do Excel.
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- Use um Life Organizer para coletar seus dados importantes, conforme mostrado neste Dica de dinheiro. Certifiquei-me de que incluía uma lista dos antigos endereços, endereços de e-mail e números de telefone do meu pai, informações pessoais como knowledge de nascimento e número do Seguro Social e dados militares. Depois que ele foi aprovado, foi ótimo poder não apenas ter tudo em um só lugar, mas também poder copiar e colar dados em vez de redigitar constantemente.
- Crie uma agenda de endereços com as pessoas que você deseja que compareçam ao seu funeral, incluindo números de telefone.
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- Eu tinha algumas semanas antes do funeral militar do meu pai ser marcado, então pude enviar cartas, no entanto, na maioria das vezes o funeral chegará muito rapidamente e as cartas não são uma opção. Os amigos do meu pai gostaram muito de serem notificados.
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- O que você deseja que sua família e amigos saibam sobre você e o que você mais valoriza? Esta tarefa não só está fora do caminho para aqueles que você deixa para trás, mas também é uma boa recapitulação da sua vida até agora!
- Faça uma lista de seus valores ou crie uma carta de intenções.
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- Isso permite que sua família saiba o que é importante para você ou se você tem instruções sobre o que deseja que seus herdeiros façam com os fundos que você deixou para eles.
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- É aqui que você pode discutir quais são os documentos, quais são as responsabilidades de sua família e entrar em sintonia com seus desejos caso fique incapacitado ou faleça. Nem todo mundo está pronto para enfrentar esse assunto de frente – esteja preparado para piadas desconsiderando, procrastinação ou negação.
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- O pior momento para perceber que seu trabalho árduo não foi realmente concluído é depois que você passou e não há nada que possa ser feito. Então, pratique! Peça ao seu executor que faça um teste tentando localizar seus documentos e verifique se eles contêm as informações de contato necessárias enquanto você ainda estiver por perto para preencher as lacunas.
O pai do meu cliente tinha seus documentos no “caderno vermelho”, o que achei bastante genial. Este caderno não apenas continha sua carta de intenções – instruções para alguns fundos destinados aos netos para a compra de um carro, mas o nome “caderno vermelho” agora sempre se referirá a uma fonte de todas as informações importantes que uma família precisa quando alguém falece. . Incutido na próxima geração, torna-se um legado transmitido ao resto da família, que também se certificará de que estão tão preparados quanto possível.
Para outro artigo sobre como se preparar para o fim da vida, consulte este artigo em Planejamento de legado digital para organizar seus ativos on-line.