Conseguir clientes como consultor financeiro não é tarefa fácil no mundo de hoje.
Plataformas de autoatendimento e consultores robóticos são crescendo rápidoLupotencial de anel clientes longe.
Entretanto, o número de consultores de investimento registados (RIA) continua a aumentar, enquanto a percentagem de americanos que trabalham com um consultor aumentou. começou a declinar.
Todos esses ventos contrários criam um cenário competitivo.
Para vencer neste ambiente, os consultores devem apoiar-se na sua vantagem humana para ganhar confiança e falar diretamente às preocupações do seu público-alvo.
Mas o advertising de consultores financeiros mudou e agora os clientes em potencial procuram respostas on-line para suas perguntas antes mesmo de pegarem o telefone. É por isso que um website eficaz é basic para o sucesso de um consultor.
Mas o que exatamente você deveriaR website se comunica?
Este artigo descreve 18 perguntas comuns sobre consultores financeiros que vale a pena responder para clientes em potencial. Fazer isso pode aumente seus esforços de search engine marketingajudam você a atrair os leads certos e aumentam a probabilidade de converter um visitante do website em um cliente.
Os clientes frequentemente visitarão seu website antes de qualquer outra coisa.
É por isso que você deve tratar seu website como um vendedor 24 horas por dia, 7 dias por semana, que está sempre trabalhando para conseguir novos negócios para você.
Portanto, se um visitante tiver alguma dúvida, seu website deverá ter uma resposta.
Aqui estão 18 questões principais do consultor financeiro a serem abordadas:
1) Você é fiduciário?
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Mesmo para pessoas que não sabem exatamente o que é um fiduciário, elas fazer saiba que eles querem trabalhar com um.
Para evitar qualquer confusão, indique claramente seu standing fiduciário em seu website.
Se você for um fiduciário, inclua um hyperlink para seu perfil FINRA BrokerCheck para que os visitantes possam verificar por si próprios.
Se você não for um fiduciário, considere usar avaliações ou depoimentos para construir confiança de outra forma.
2) Você é principalmente um planejador financeiro ou consultor de investimentos?
A linha entre o planejamento financeiro e a gestão de investimentos tornou-se cada vez mais tênue, mas os clientes ainda precisam saber quais serviços você pode oferecer.
Se você não oferece serviços de planejamento financeiro, deixe isso claro.
Se você oferece planejamento financeiro além de gestão de investimentos, diga-o!
3) Quais serviços você oferece?
Você pode dedicar uma página inteira para responder detalhadamente a essa pergunta, mas também vale a pena resumir nas páginas de detalhes.
No mínimo, inclua uma lista dos serviços mais populares ou solicitados e um hyperlink para mais informações, bem como suas informações de contato.
4) Qual é a sua definição de planejador financeiro?
Embora esteja relacionado com a pergunta anterior, faça desta resposta uma definição mais pessoal com base na sua experiência e no que você sente que o diferencia.
Esforce-se para deixar aqui uma impressão duradoura para que os visitantes se lembrem de você quando estiverem prontos para procurar ajuda.
5) Como você é pago?
A remuneração é um tema importante no setor de serviços financeiros.
Muitas pessoas não gostam do modelo tradicional baseado em comissões, por isso pode ser especialmente valioso declarar antecipadamente como você recebe o pagamento por seus serviços.
Fornecer uma resposta direta pode inspirar confiança e conquistar clientes em potencial hesitantes.
6) Quais são as suas qualificações?
Para muitos consultores financeiros, esta questão é óbvia.
Afinal, você passou anos obtendo a educação necessária e passando nos exames da série exigidos.
Mas mesmo que suas credenciais sejam sólidas, elas não o ajudarão se os clientes em potencial não conseguirem encontrá-las.
Reserve um momento para se gabar humildemente e garantir que os visitantes do website vejam por que você está qualificado para ajudá-los.
7) Com quem você normalmente trabalha?
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Assegure aos visitantes que você entende suas necessidades exclusivas e tem experiência para atendê-las.
Se você é especialista em trabalhar com um determinado tipo de cliente, deixe isso claro em seu website.
Por exemplo, você pode dizer que trabalha com proprietários de pequenas empresas, famílias com crianças pequenas, indivíduos com alto patrimônio líquido ou aposentados.
8) Você está disposto a fornecer referências de clientes?
Ao tomar uma decisão financeira tão impactante, algumas pessoas desejam ouvir diretamente seus clientes anteriores ou atuais.
Se você se sentir confortável em fornecer referências, indique essa disposição em seu website. Você pode até incluir depoimentos ou avaliações de clientes satisfeitos na página inicial.
9) Como funcionará o relacionamento?
Ajude os clientes em potencial a entender o que esperar do seu relacionamento.
Você se encontrará pessoalmente ou se comunicará por telefone?
Com que frequência vocês se encontrarão?
Qual é a sua política para retornar chamadas ou e-mails?
Ao fornecer essas informações com antecedência, você pode gerenciar expectativas, atrair seus público-alvoe eliminar pessoas que não se encaixam bem.
10) Qual é a sua filosofia de investimento?
Os visitantes desejam compreender sua abordagem para gerenciar, proteger e investir dinheiro antes de fazerem uma transferência.
Reserve um tempo para explicar sua filosofia de investimento em seu website e inclua informações sobre os tipos de investimentos que você pode recomendar aos clientes.
Esta é a sua oportunidade de mostrar quaisquer especialidades, áreas de especialização ou liderança inovadora.
11) Como você determina suas recomendações de investimento?
Use estas perguntas do consultor financeiro para se diferenciar da concorrência.
Neste caso, destaque como seu abordagem personalizada é superior à abordagem padronizada que os consultores robóticos oferecem.
Isto pode superar uma das principais objeções para uma certa percentagem de visitantes.
12) Que alocação de ativos você usará?
Dê aos visitantes do website uma ideia de como você pensa sobre a alocação de capital.
De gerando rendimento e valor de detecção para preservar o capital e gerenciar riscos, diga-lhes como você fará para construir um portfólio que atenda aos seus objetivos.
13) Como você acompanhará o desempenho do meu investimento?
UMA Serviços Financeiros descreve seu processo de monitoramento de portfólio
O acompanhamento do desempenho do investimento é um serviço importante que você provavelmente fornece aos clientes.
Ao explicar seu processo de rastreamento, benchmarking e relatórios, você pode dar aos visitantes do website uma ideia de como é trabalhar com você.
14) Quais são as implicações fiscais de investir com você?
Ninguém quer ser atingido por uma grande conta fiscal, por isso é importante ser sincero sobre as potenciais implicações do investimento.
Se você puder ajudar os clientes a minimizar sua carga tributária, mencione isso em seu website.
Caso contrário, você poderá perder oportunidades para um concorrente que fale mais sobre eficiência tributária.
15) Qual é a sua pontuação líquida de promotor?
A pontuação líquida do promotor (NPS) é um medida de satisfação do cliente.
É calculado perguntando aos clientes qual é a probabilidade de eles recomendarem sua empresa a um amigo ou acquainted, em uma escala de 0 a ten.
Se você envia pesquisas NPS para seus clientes e tem uma pontuação forte, definitivamente vale a pena destacá-las em seu website.
Essa é mais uma forma de superar objeções e se diferenciar da área.
16) Quem é seu guardião?
A transparência é mais importante do que nunca no setor financeiro, por isso não tenha medo de mencionar o nome do seu custodiante.
Compartilhar livremente dessa forma não custa nada, mas pode aliviar o medo de clientes em potencial e fazer uma declaração sobre a cultura e a integridade da sua empresa.
17) Quais são os seus valores?
Grupo Financeiro Glownia declara três valores-chave em sua página Sobre nós
O objetivo dos consultores financeiros é ajudar as pessoas a realizarem seus sonhos, portanto, certifique-se de que os valores da sua empresa reflitam isso.
Se valores como relacionamentos, transparência e atendimento ao cliente são significativos para você, coloque-os em destaque em seu website.
No mundo das finanças, por vezes sem emoção e analítico, partilhar valores-chave pode ajudar a criar uma ligação humana com potenciais clientes.
18) O que acrescenta sentido à sua vida?
Muito parecido com a seção “Interesses” de um currículo, esta pergunta do consultor financeiro dá a você a oportunidade de se destacar, deixar uma boa impressão ou até mesmo fazer alguém sorrir.
Fale sobre as coisas que o inspiram, as causas de caridade que você apoia ou as hobbies que você gosta Fora do trabalho.
Esta é a sua probability de mostrar que você é uma pessoa actual, e não apenas um terno que está tentando vender um produto.
Pensamentos finais
O planejamento financeiro é um processo complexo e selecionar um consultor financeiro é uma grande decisão.
Para se posicionar como uma autoridade, construir confiança e nutrir clientes potenciais por meio do funilresponda a estas perguntas importantes do consultor financeiro.
Ao procurar inspiração, considere usar Ferramentas de escrita de IA e análise competitiva para gerar mais ideias de conteúdo.
Ao fazer isso e transformar seu website em um recurso abrangente para clientes em potencial, você estará no caminho certo para capturar mais leads e expandir seus negócios!