Aproveite a edição atual de “Leitura de fim de semana para finançasPlanejadores”– istoA edição da semana começa com a notícia de que uma análise recente da Morningstar sugere que a nova regra de segurança de aposentadoria do Departamento do Trabalho (DoL) (também conhecida como Regra Fiduciária 2.0) poderia economizar US$ 55 bilhões aos participantes do plano de aposentadoria nos próximos 10 anos (devido a uma expectativa de mais taxas de baixo custosendo oferecidonos planos) e aqueles que transferem planos de native de trabalho para IRAs para comprar anuidades outros 32,5 mil milhões de dólares (graças às reduções esperadas nas comissões e aos custos embutidos nestas anuidades). No entanto, para que estes benefícios potenciais se concretizem, a regra terá provavelmente de sobreviver a desafios legais, incluindo uma acção judicial movida liderada por um grupo de foyer da indústria dos seguros que procura travar a implementação da regra (queestá definidoentrará em vigor em setembro), que argumenta que a regra viola os EUACongresso’intenção ao aprovar a ERISA e que o DoL ultrapassou a sua autoridade ao adotá-la.
Também nas notícias do setor esta semana:
- O último relatório dos administradores da Segurança Social ofereceu uma imagem ligeiramente mais otimista para a saúde dos vários fundos fiduciários da Segurança Social, graças à melhoria das condições económicas, embora tenham avisado que o tempo está a esgotar-se para os legisladores tomarem medidas para garantir que o sistema será capaz de pagar. benefícios completos além do início da década de 2030
- O custodiante da RIA, Altruist, levantou US$ 169 milhões em sua última rodada de financiamento, dando-lhe uma avaliação de US$ 1,5 bilhão e capital adicional para financiar atualizações de tecnologia e pessoal, enquanto busca desafiar Schwab e Constancy no espaço de custódia da RIA
A partir daí, temos vários artigos sobre planejamento de aposentadoria:
- Por que considerar o horizonte de tempo de aposentadoria de um cliente e a flexibilidade de gastos poderia levar a taxas de retirada seguras mais precisas (e muitas vezes mais altas) do que o mais simples “4%regra“
- Embora muitos consultores financeiros se concentrem em evitar que os clientes esgotem as suas carteiras na reforma, podem estar a ignorar o “risco‘que os clientes podem gastar menos e não atingir seu estilo de vida de aposentadoriametas
- Como o criador da “regra dos 4%“agora está incorporando avaliações de inflação e ações ao calcular taxas de retirada seguras
Nos tambem temosum número deartigos sobre advertising and marketing de consultores:
- Um processo de 4 etapas que pode ajudar consultores financeiros a criar histórias melhores para usar com os clientes
- Os melhores e piores momentos para usar a narrativa emocional para comunicar umimportantemensagem para clientes
- Comoeficazcontar histórias pode aumentar a probabilidade de a mensagem de um consultor repercutir nos clientes em meio a um mar de informações potenciaisfontes
Encerramos com 3 artigos finais, todos sobre férias:
- Como tirar férias pode proporcionar uma sensação de clareza que pode levar a mudanças positivas nauns‘regular‘rotina
- Como decidir quanto gastar nas férias, desde planejar viagens com um ano de antecedência até estar ciente do “luxo crescente”‘“
- Por que o dinheiro gasto em férias e outras experiências compartilhadas pode ser considerado um investimento em um ativo em valorização
Aproveite a ‘luz‘leitura!