‘The Quan’: a fórmula de Anthony Citroni para a satisfação do cliente

Anthony Citroni (foto acima), um corretor de hipotecas experiente da AJC Monetary Options, transformou sua vasta experiência financeira em um modelo de serviço personalizado que prioriza relacionamentos profundos com os clientes em vez de quantity.

Com uma carreira de mais de duas décadas e uma mudança de especialista em finanças para corretora em 2013, a jornada da Citroni é marcada por abordagens inovadoras para o envolvimento do cliente e pela adaptação às mudanças do setor, particularmente a integração de tecnologias como IA.

Transformando paixão em profissão

Depois de um período frutífero em 2000, lidando com mais de 5.000 carteiras de clientes com vários credores, Citroni percebeu que a função tradicional de especialista em finanças limitava sua capacidade de oferecer suporte adequado aos clientes. Essa constatação o levou a adotar uma abordagem “inspirada em Jerry Maguire” para seu negócio: “Menos clientes, mais atenção”.

Em março de 2013, a Citroni deu uma guinada, lançando sua própria corretora.

“Tenho uma pequena carteira de mais de 160 clientes, garantindo que durmam tranquilamente sabendo que suas finanças estão seguras”, diz Citroni, que se orgulha de sua abordagem prática, incluindo atualizações mensais do mercado e ligações pessoais anuais.

Evolução da percepção pública

O momento de maior transformação para o setor de corretagem hipotecária, segundo Citroni, foi durante o Revisão da Comissão Actual.

“Foi uma época assustadora, mas também nos colocou no mapa”, diz ele.

Esta maior visibilidade tem sido benéfica.

“Estou orgulhoso de ver que os corretores de hipotecas foram responsáveis ​​por 71,8% dos novos empréstimos residenciais entre outubro e dezembro de 2023”, diz ele.

Enfrentando o futuro com IA

Com inteligência synthetic pairando sobre vários setores, Citroni vê isso como um desafio e uma evolução inevitável nas finanças. Sua estratégia envolve comunicação proativa sobre futuras integrações de IA, ao mesmo tempo que tranquiliza os clientes sobre seu toque pessoal insubstituível.

“A IA está batendo às nossas portas e a adaptação é inevitável”, diz ele.

Aprendendo com as perdas

Citroni compartilha um momento essential de seus primeiros dias como corretor, quando perseguir clientes importantes saiu pela culatra. Os clientes o consultavam para aconselhamento sobre empréstimos apenas para retornarem aos seus bancos munidos de suas percepções.

“Tive que escolher: confrontá-los e potencialmente perder o negócio ou engolir o meu orgulho”, diz ele.

Escolhendo esta última opção, estes clientes estão agora entre os mais leais, provando que a humildade pode ser mais gratificante do que a arrogância.

“Nenhuma boa decisão é tomada com base em um pressentimento”, diz ele.

Palavras de sabedoria para aspirantes a corretores

Para quem está entrando na área, a Citroni enfatiza a colaboração em vez da competição.

“Junte-se a outros corretores”, diz ele. “Há negócios suficientes para todos e sem esta unidade os bancos dominariam.”

Lembrar o principal motivo para se tornar um corretor – atender clientes – é important.

“Mantenha o foco nas necessidades de seus clientes”, diz Citroni. “Sem eles, não temos nada.”

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