Fiquei intrigado esta semana com um discurso de Steve Sensible, diretor executivo adjunto de aplicação da lei e supervisão de mercado da FCA, sugerindo que a FCA period agora tanto uma agência de aplicação da lei quanto um regulador.
Lembrou o famoso seriado policial The Sweeney (pesquise).
Se ainda existissem hoje em dia, Regan e George, os dois personagens principais e membros do “Esquadrão Voador” da Met, poderiam muito bem ser empregados pela FCA e correr por Londres, atacando criminosos e gritando: “Você foi pego”, sua famosa frase.
Brincadeiras à parte, a vida não é bem assim, mas o Sr. Sensible os comentários ressoaram. Isso me fez pensar sobre o papel da FCA e qual é a diferença entre regulamentação e policiamento. Eles têm qualidades semelhantes, mas são os mesmos?
Eu não tenho certeza.
O Sr. Sensible (ótimo nome, imagino quantas vezes alguém na FCA disse “fique esperto para esta”?) foi funcionário da Agência Nacional de Crimes, então entende um pouco de policiamento.
Eu conheci vários policiais como amigos ao longo dos anos e eles às vezes me perguntavam se eu sabia qual period o papel actual da polícia. Eu sempre disse para pegar criminosos, o que a maioria das pessoas responderia. No entanto, eles geralmente respondiam, bem, não, na verdade é para ‘manter a lei’.
E é isso que a FCA faz, ela defende as diversas leis de serviços e mercados financeiros e diversas outras leis. Até certo ponto, está a policiar os mercados financeiros.
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Como disse Sensible no seu discurso na Cimeira de Investigações e Execução de Serviços Financeiros, a FCA está a concentrar-se na parceria com outros reguladores e agências de aplicação da lei para melhorar a sua “eficácia” de policiamento. Isso faz sentido, mas é um papel de coordenação, não um papel puramente policial.
Certamente, a FCA parece estar processando mais processos judiciais e perseguindo fraudadores e outros bandidos pelos lucros do crime e indenização para clientes. Esses também são objetivos dos policiais que investigam fraudes.
A FCA faz bem em fazer isso porque os crimes financeiros aumentaram inexoravelmente nos últimos anos e essas parcerias entre órgãos têm sido cruciais para combater fraudadores e golpistas.
E, no entanto, apesar de tudo isto, não tenho a certeza de que policiamento seja o mesmo que regulamentação.
É claro que é quando as empresas e os consultores regulamentados recorrem ao crime, como fazem algumas maçãs podres, mas embora as manchetes destaquem frequentemente os consultores criminosos, ineptos e gananciosos que enganam os seus clientes, não se deve esquecer que a grande maioria dos consultores e os planejadores financeiros são pessoas decentes e trabalhadoras que se esforçam para não fazer mais do que cuidar de seus clientes da melhor maneira possível. Estas boas pessoas não consideram que a FCA esteja a conduzir uma investigação policial quando são contactadas pelo regulador.
A FCA necessitará, no entanto, de uma reflexão conjunta, uma vez que lida com uma onda crescente de crimes financeiros e uma situação de criminalidade financeira em evolução. O crime financeiro é agora o crime mais numeroso no Reino Unido e a carga de trabalho do Sr. Sensible irá, sem dúvida, aumentar. Será necessário dizer ‘você foi roubado’ com um pouco mais de frequência no futuro.
Mas embora os criminosos financeiros devam ser perseguidos até aos confins do mundo, deve ser sempre lembrado que planeadores e consultores decentes, de boa fé e centrados no cliente, tornam a vida dos seus clientes imensamente melhor e têm tanto em comum com os criminosos financeiros como o giz tem com os criminosos financeiros. queijo.
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Kevin O’Donnell é editor do Monetary Planning Immediately e jornalista com 40 anos de experiência em finanças, negócios e notícias convencionais. Este comentário tópico sobre as notícias do Planejamento Financeiro aparece na maioria das semanas, geralmente às sextas-feiras, mas ocasionalmente em outros dias. E-mail: editor@portfoliopublishing.co.uk Siga @FPT_Kevin >Dica principal: siga o planejamento financeiro hoje no Twitter / X @_FPToday para notícias de última hora e atualizações importantes
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