Você trabalha com seus clientes para identificar seus objetivos filantrópicos, as causas que desejam apoiar e os veículos mais apropriados para fazer doações de caridade. Então seu trabalho está feito, certo? Não tão rápido. Se a estratégia for mal executada, poderá minar o impacto desses presentes.
É fácil cair em algumas armadilhas, como direcionar fundos por engano para uma instituição de caridade com um nome diferente, mas semelhante. Outros erros podem não ser percebidos durante algum tempo, o que pode acontecer quando se estabelece um fundo aconselhado por doadores ou um fundo de caridade remanescente. Então, como você pode ajudar os clientes a evitar erros comuns de planejamento de caridade?
Veja este SlideShare para saber mais sobre o que pode dar errado – e o que você deve recomendar aos seus clientes.
Planejando à frente
Muitos clientes hoje desejam desenvolver planos de doações estruturados que não apenas proporcionem benefícios fiscais potenciais hoje, mas também ajudem a fazer a diferença para outros amanhã. Ao educá-los sobre erros comuns de planejamento de caridade, você será capaz de executar seus planos conforme planejado, ao mesmo tempo que promove um relacionamento cliente-consultor de confiança.
Na Commonwealth, nossos consultores contam com a experiência de nossa equipe de Planejamento Avançado para ajudá-los a pensar nas consequências regulatórias e fiscais de planos de caridade e outras questões de planejamento. Aprenda como você pode colocar o conhecimento deles para trabalhar para você.
Heather Zack, JD, LLM, MSFP, CAP®, contribuiu para este artigo.
Commonwealth Monetary Community® não fornece aconselhamento jurídico ou fiscal. Você deve consultar um profissional jurídico ou tributário sobre sua situação particular person.