O Pershing X do BNY Mellon introduziu várias atualizações em sua plataforma de gestão de patrimônio multicustodial, Wove.
Os novos recursos – que incluem um portal de cliente completo, plataforma de dados em nuvem, APIs consolidadas e conjunto de gerenciamento de portfólio – foram revelados na conferência INSITE 2024 em Nashville, Tennessee. Wove foi revelado pela primeira vez na Conferência INSITE do ano passado e estava em desenvolvimento desde Pershing X foi criado no remaining de 2021.
Os novos produtos incluem Wove Investor, Wove Knowledge, Wove Join e Portfolio Options.
Wove Investor é um portal de cliente completo que permite aos investidores visualizar informações de contas de vários custodiantes e verificar saldos em todas as contas de investimento.
O presidente da Pershing X, Ainslie Simmonds, disse que um dos principais comentários recebidos dos consultores foi a necessidade de um portal de investidores para consolidar logins de planejamento financeiro, corretagem e gerenciamento de portfólio. Wove Investor tem etiqueta branca e está configurado para desktop e dispositivos móveis. Ainda este ano, será adicionada a capacidade de transferir dinheiro e fazer depósitos, bem como recursos de compartilhamento de tela e navegação conjunta, disse ela.
Wove Knowledge é uma plataforma de dados em nuvem. Simmonds disse que uma camada de dados comum é a razão pela qual empresas como a Microsoft e o Google podem conectar perfeitamente as informações do usuário em seus aplicativos. A Wove Knowledge usará o mesmo conceito para gerenciar grandes conjuntos de dados com múltiplas custódias em colaboração com sistemas nativos da nuvem empresa de armazenamento de dados Snowflake.
“Podemos adicionar dados firmes para que agora você possa ter um armazenamento de dados comum para poder fazer análises e começar a incorporar coisas como IA”, disse ela.
Enquanto isso, elas também consolidaram suas APIs em um só lugar para que as empresas possam conectar programas com mais facilidade. O mercado de APIs e dados de custódia múltipla, chamado Wove Join, reúne APIs NetX360+ e Wove, componentes internet, compartilhamento em nuvem e integrações de terceiros. Simmonds disse que o Wove Join foi projetado para ajudar as empresas na busca de integrações, escolhendo os dados de que precisam, projetando um pipeline de dados e testando ferramentas.
“Muitas empresas não conseguem descartar toda a sua pilha de tecnologia e começar de novo, ou fizeram investimentos em seu próprio consultor ou portal de investidores, e tudo o que precisam é de um monte de conexões e APIs”, disse ela.
As partes principais da plataforma Wove foram renomeadas como Wove Advisory.
“Essa ainda é a essência do produto”, disse Simmonds, que também assumiu recentemente duas funções adicionais como chefe world de estratégia no Pershing X do BNY Mellon e chefe da prática de gerenciamento de produto no BNY Mellon.
Portfolio Options, que fará parte do Wove Advisory, é um conjunto de gerenciamento de portfólio que oferece aos consultores novos recursos para analisar portfólios, gerenciar modelos, SMAs e UMAs ou construir seus próprios modelos. Busca ajudar os consultores a alternar entre pesquisar investimentos, alinhá-los aos objetivos de risco do cliente e adicioná-los a um portfólio.
A plataforma Wove já inclui relatórios e análises de dados, Habilitado para IA construção de plano financeiro, cobrança, negociação e reequilíbrio entre custodiantes, bem como parcerias com Salesforce, PureFacts e Pontera.
“Uma suíte conectada é a ideia aqui”, disse Simmonds. “Pedir a RIAs e corretores/revendedores individuais que conectem todas as suas coisas por conta própria é altamente ineficiente.”
O BNY Mellon supervisiona US$ 48,8 trilhões em ativos sob custódia ou administração e US$ 2 trilhões em ativos sob gestão.