Cross diz que o reconhecimento de toda a empresa de Nicola Wealth as lacunas de conhecimento específicas que as mulheres enfrentam é um dos principais motivos pelos quais ela ingressou na empresa. Estas lacunas estendem-se também para além da simples gestão de investimentos, abrangendo áreas como o planeamento patrimonial e as implicações fiscais das transferências de activos. Ela diz que, na sua experiência, muitas mulheres não sabem quem as suas famílias designaram como contacto de confiança ou a quem procurar aconselhamento. Como parte do seu trabalho para colmatar estas lacunas, os consultores da Nicola estão a ajudar a estabelecer uma rede entre as suas clientes mulheres e mais peritos fiscais, contabilistas e advogados, para que estejam preparadas para a transferência de riqueza.
Tal como muitas mulheres enfrentam lacunas no seu conhecimento sobre os serviços financeiros, a indústria dos serviços financeiros tem algumas lacunas e conceitos errados no seu conhecimento geral sobre as mulheres. Cross observa que muitos conselheiros presumirão automaticamente que as mulheres são avessas ao risco. Isso pode resultar de um foco na gestão do fluxo de caixa e na priorização do reembolso da dívida, mas não é instrutivo quanto à tolerância ao risco de investimento.
Cross diz que Nicola Wealth lançou recentemente uma série de workshops por meio de seus LIDERANÇA Feminina iniciativa chamada Ladies’s Monetary Mastery, que oferece pequenas sessões de conversação para educar as mulheres sobre serviços financeiros enquanto as ouve sobre suas necessidades. Isto pode ajudar Nicola a compreender melhor o que as mulheres a quem atendem querem e precisam, ao mesmo tempo que as educa e ajuda a identificar e colmatar quaisquer lacunas nos seus conhecimentos.
Além de construir contatos confiáveis e criar oportunidades educacionais, Cross trabalha com suas clientes do sexo feminino para ajudá-las a configurar fundos de emergência, revisar a cobertura de seguro e construir planos de contingência para eventos inesperados. Embora estas peças possam parecer básicas, são os alicerces sobre os quais a riqueza é construída. Ao começar com estes conceitos durante a transferência de riqueza intergeracional, Cross pode garantir que as suas clientes estão a colocar quaisquer bens herdados numa base sólida.
A transferência de riqueza intergeracional é o momento exacto para nos concentrarmos nas lacunas de conhecimento e nas necessidades urgentes das mulheres, de acordo com Cross. Com tantas mulheres canadenses prestes a herdar riquezaseja como cônjuges sobreviventes ou como filhos, cabe ao setor de consultoria garantir que esse enorme grupo demográfico esteja o mais preparado possível.