Aproveite a edição atual de “Leitura de fim de semana para planejadores financeiros” – a edição desta semana começa com a notícia de que a North American Securities Directors Affiliation (NASAA) lançou a última edição de sua pesquisa anual descrevendo o estado dos RIAs registrados no estado, mostrando que o o número de empresas registradas pelo estado e seus ativos diminuiu ligeiramente em 2023 (talvez devido ao fato de muitas empresas terem visto seus AUM atingirem a marca de US$ 100 milhões em meio ao forte desempenho do mercado e crescimento orgânico e passando para o registro na SEC, ou sendo adquiridas por uma empresa registrada na SEC ). Além disso, a pesquisa mostrou a predominância contínua do modelo de taxas AUM entre as empresas registradas pelo estado (ao mesmo tempo, mais da metade das empresas disseram que cobram uma taxa fixa ou por hora, sugerindo que muitas empresas utilizam vários modelos de taxas) e identificou as áreas mais comuns de aplicação regulamentar durante o ano, com a falta de registo como consultor de investimentos ou representante de consultores de investimentos e a fraude no topo da lista.
Também nas notícias do setor esta semana:
- Uma coalizão de organizações que representam consultores financeiros está pressionando o Congresso a incluir incentivos fiscais para taxas de consultoria financeira em meio a negociações esperadas para abordar a expiração pendente de várias disposições da Lei de Reduções de Impostos e Empregos
- Uma pesquisa recente indica que as referências de clientes continuam a ser a principal fonte de novos clientes para muitas empresas de consultoria financeira, muitas das quais expandiram a sua presença geográfica de clientes durante os últimos anos.
A partir daí, temos diversos artigos sobre investimentos e planejamento tributário:
- À medida que o custo de implementação de uma estratégia de indexação direta continua a cair, os consultores financeiros podem desempenhar um papel valioso ajudando os clientes a determinar se se trata de uma oportunidade valiosa
- Como considerar os custos de transição envolvidos na mudança para uma abordagem de indexação direta pode ajudar os consultores a evitar a criação de uma fatura fiscal potencialmente dispendiosa para determinados clientes com ganhos incorporados significativos
- Por que uma estratégia de “ETF segmentado” poderia ser mais simples e menos dispendiosa de implementar do que uma abordagem de indexação direta
Também temos vários artigos sobre advertising and marketing de consultoria:
- Uma lista apoiada por pesquisas de oportunidades potenciais para consultores que buscam atrair clientes da próxima geração, desde o incentivo a avaliações e depoimentos on-line até a elaboração de uma mensagem consistente para implantação por meio de canais de advertising and marketing digital
- Por que avaliar (e potencialmente ajustar) a proposta de valor do cliente de uma empresa poderia gerar mais crescimento de clientes do que gastos adicionais com advertising and marketing isoladamente
- Como as empresas podem elaborar uma pesquisa eficaz com os clientes para revelar os pontos fortes da empresa e as áreas potenciais a serem melhoradas para promover a retenção e referências de clientes
Encerramos com 3 artigos finais, todos sobre livros:
- 8 dicas para facilitar a leitura de mais livros, desde a criação de um ambiente doméstico mais propício até o estabelecimento de medidas de responsabilização
- Como decidir se devemos seguir em frente com um livro inacabado ou se devemos levá-lo até o fim
- Por que muitas vezes é difícil reter detalhes ao ler livros de não ficção e como incluir oportunidades de suggestions interativo e common pode levar a uma maior compreensão
Aproveite a leitura ‘leve’!