Aproveite a edição atual de “Leitura de fim de semana para planejadores financeiros” – a edição desta semana começa com a notícia de que um estudo recente de Cerulli mostrou um aumento acentuado no número de investidores ricos dispostos a pagar por aconselhamento, o que, por um lado, reflete a crescente complexidade financeira na vida das pessoas (embora também tenham ficado mais ocupadas do que nunca no trabalho e em casa), na medida em que estão mais dispostas a trabalhar com alguém para enfrentar esses desafios financeiros; ao mesmo tempo que destaca o progresso que os consultores fizeram no fornecimento de mais valor para além da “apenas” gestão de carteiras – e na demonstração desse valor ao público.
Também nas notícias do setor esta semana:
- Como as corretoras têm enfrentado uma onda de ações judiciais relacionadas às baixas taxas de juros pagas em contas de varredura de dinheiro, alguns especialistas jurídicos acreditam que os RIAs também poderiam ser alvo de ações legais se permitirem que o dinheiro não investido dos clientes fique em uma conta de varredura de dinheiro em vez de investir ou transferi-lo para uma conta em dinheiro de maior rendimento
- Num painel de discussão recente da SEC, o Conselho da CFP rejeitou as alegações dos sectores de corretagem e de seguros de que um dever fiduciário uniforme imporia uma pesada carga de custos aos consultores baseados em comissões (e, portanto, restringiria o acesso a produtos financeiros e aconselhamento para clientes mais baixos). – e consumidores de renda média) com dados mostrando que os titulares de certificação CFP, que são mantidos em um padrão fiduciário, na verdade ganham mais renda em média enquanto ainda atendem clientes de renda mais baixa
A partir daí, temos vários artigos sobre investimentos após a recente decisão do Federal Reserve de cortar as taxas de juros:
- Como os cortes nas taxas do Fed se traduzirão em taxas de juros mais baixas sobre produtos à vista, como contas de poupança, CDs e fundos do mercado monetário (o que significa que o dinheiro pode não ser mais uma fonte “gratuita” de retornos de 5%+)
- Como os mercados têm historicamente tendido a se comportar surpreendentemente bem após os cortes nas taxas, proporcionando algum conforto aos investidores de longo prazo, mesmo em meio à incerteza econômica de curto prazo
- Porque é que há pouco que os investidores possam fazer hoje para tirar partido do recente corte das taxas (uma vez que já foi largamente precificado nos mercados) – mas, em última análise, pode não importar muito para os investidores com um horizonte temporal mais longo, para os quais um ciclo de taxas é apenas um pontinho na imagem de longo prazo
Também temos vários artigos sobre Fusões e Aquisições:
- Por que as empresas que buscam o crescimento inorgânico por meio de fusões e aquisições terão mais sucesso se primeiro descobrirem como alcançar um crescimento orgânico sustentável
- O que os proprietários de empresas (incluindo os próprios proprietários de RIA, bem como os proprietários de empresas atendidos por consultores) podem considerar ao planejar uma estratégia de saída de negócios e por que é melhor começar a planejar vários anos antes da knowledge prevista da venda
- Como o título “múltiplo” de um acordo de M&A pode ser enganoso, uma vez que pode conter advertências como incentivos irrealistas baseados no desempenho que tornam a verdadeira economia do negócio menos atraente para o vendedor
Encerramos com 3 artigos finais, todos sobre vestido de assessora e decoração de escritório:
- Por que a outrora onipresente gravata saiu de moda, mesmo em meio ao traje formal (embora no last das contas não se trate tanto do que está na moda, mas do que o consultor pode usar para se sentir melhor diante dos clientes)
- Como os consultores usam a decoração do seu escritório para projetar seus atributos únicos e iniciar conversas com os clientes, desde lembranças pessoais até um ambiente pure ao ar livre
- Por que, mesmo que os consultores possam se sentir mais “autênticos” em trajes casuais, eles ainda podem achar mais fácil conseguir clientes (especialmente se tiverem menos experiência ou realização profissional) se se vestirem de maneira semelhante ao que os clientes esperam que um consultor use
Aproveite a leitura ‘leve’!