Aproveite a edição atual de “Leitura de fim de semana para planejadores financeiros” – a edição desta semana começa com a notícia de que o Departamento do Tesouro finalizou as regras que exigem que a maioria dos RIAs registrados na SEC implementem programas baseados em risco de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, incluindo uma exigência de relatar atividades suspeitas à Rede de Repressão a Crimes Financeiros do Tesouro, com as empresas tendo até 1º de janeiro de 2026 para cumprir a regra. Notavelmente, embora a regra crie um fardo de conformidade adicional, os consultores de due diligence que oferecem serviços de planejamento abrangentes (bem como seus custodiantes de investimentos) provavelmente já estão conduzindo seus clientes para criar um plano financeiro eficaz que pode ser um “mecanismo de defesa” para essas empresas contra criminosos que buscam tirar vantagem de seus serviços.
Também nas notícias do setor esta semana:
- Uma investigação do Authorities Accountability Workplace descobriu que as divulgações de conflitos de interesses oferecidas por muitas empresas que oferecem consultoria financeira são frequentemente inadequadas ou confusas, dificultando aos consumidores entender se e quando um profissional financeiro está operando em seu melhor interesse.
- Um estudo recente descobriu que a responsabilização pelo desenvolvimento empresarial dentro de uma empresa, bem como seus gastos com advertising and marketing, podem ser catalisadores para o crescimento orgânico
A partir daí, temos vários artigos sobre planejamento tributário:
- Como os consultores financeiros podem ajudar os clientes a se prepararem para o possível fim das principais medidas da Lei de Cortes de Impostos e Empregos (TCJA) hoje, embora seu standing last provavelmente não seja determinado por muitos meses
- Como o estado e o condado onde um cliente mora ajudarão a determinar o impacto financeiro líquido que ele experimentará com a potencial expiração das principais disposições do TCJA
- Uma análise do impacto da extensão das disposições do TCJA que devem expirar no last de 2025 mostra as várias compensações que os formuladores de políticas enfrentarão, como equilibrar o desejo de aumentar a renda do contribuinte sem criar um fardo fiscal severo para as gerações futuras.
Também temos uma série de artigos sobre gestão de consultórios:
- 11 fatores a serem considerados por RIAs que pensam em adicionar um custodiante à sua programação
- Por que adicionar um custodiante adicional pode ser uma forma de “superdiversificação” para um RIA
- Como adotar uma abordagem estratégica para a divisão de ativos entre custodiantes pode garantir que um RIA receba um serviço de alto nível sem sacrificar os objetivos comerciais
Encerramos com três artigos finais, todos sobre gerenciamento de tempo:
- Por que tentar se esforçar “85%” pode evitar o esgotamento e levar à economia de tempo sem necessariamente sacrificar a qualidade do trabalho
- Como usar um “backlog”, combinado com “timeboxing”, pode ajudar os consultores a garantir que suas tarefas mais urgentes e importantes sejam concluídas com eficiência
- A pesquisa indica que a flexibilidade de tempo é um fator-chave para impulsionar a satisfação dos funcionários no trabalho, sugerindo que as empresas podem promover a retenção de funcionários oferecendo horários de trabalho flexíveis, mesmo que os funcionários devam estar no escritório diariamente.
Aproveite a leitura ‘leve’!